Trung gian thanh toán là một dịch vụ hoạt động như cổng thanh toán cho phép các doanh nghiệp Thương mại điện tử chấp nhận các loại thanh toán trực tuyến khác nhau. Tiếng anh là Payment intermediary.

Dịch vụ trung gian là hoạt động làm trung gian kết nối truyền dẫn và xử lý dữ liệu điện tử các giao dịch thanh toán. Giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và người sử dụng dịch vụ thanh toán.

Cung ứng dịch vụ trung gian là một ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện theo quy định của Luật Đầu tư.

1. Căn cứ pháp lý

Nghị định 101/2012/NĐ-CP Về thanh toán không dùng tiền mặt

Nghị định 80/2016/NĐ-CP

Nghị định 16/2019/NĐ-CP

2. Đối tượng tham gia

Những tổ chức có thể tham gia cung ứng dịch vụ trung gian là:

– Tổ chức (không phải là ngân hàng) được Nhà nước cấp Giấy phép hoạt động trong lĩnh vực.

– Các ngân hàng thương mại, các chi nhánh ngân hàng nước ngoài được cấp phép cung ứng ví điện tử cho khách hàng.

3. Những loại dịch vụ trung gian

Dịch vụ này đang dần dần tham gia vào đời sống của con người, giúp đơn giản hóa các quá trình thanh toán. Chúng đang ngày càng mở rộng và đa dạng hơn với nhiều loại khác nhau. Chúng sẽ được chia thành các loại chính, trong đó bao gồm: 

– Dịch vụ cung ứng các hạ tầng thanh toán điện tử. 

– Dịch vụ hỗ trợ dịch vụ thanh toán. 

– Các dịch vụ trung gian khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

4. Trình tự thực hiện

Bước 1: Khi tổ chức được cấp phép vi phạm một trong các trường hợp nêu tại điểm a, khoản 4 Điều 16 Nghị định 101/2012/NĐ-CP, Ngân hàng Nhà nước sẽ có văn bản gửi tổ chức được cấp phép thông báo về việc thu hồi Giấy phép và thông báo lý do thu hồi Giấy phép. Ngân hàng Nhà nước sẽ công bố công khai về việc thu hồi Giấy phép của tổ chức đó trên trang tin điện tử của Ngân hàng Nhà nước

Bước 2: Ngay khi nhận được thông báo bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước về việc thu hồi Giấy phép cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, tổ chức bị thu hồi Giấy phép phải lập tức ngừng cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

Bước 3: Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận được thông báo của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức bị thu hồi Giấy phép phải gửi thông báo bằng văn bản tới các tổ chức và cá nhân liên quan để thanh lý hợp đồng và hoàn tất các nghĩa vụ, trách nhiệm giữa các bên.

5. Cấp thực hiện

• Cấp Bộ

 

Quý Khách hàng nếu cần tư vấn, giải đáp chi tiết hơn cũng như cách thức tiếp cận dịch vụ này có thể truy cập vào Website: hongbanglawfirm.com, vui lòng liên hệ trực tiếp với Luật sư Nguyễn Đức Trọng qua hotline: 0912.35.65.75 hoặc gọi điện đến Tổng đài tư vấn pháp luật miễn phí 1900.6575 hoặc gửi yêu cầu dịch vụ qua email: lienheluathongbang@gmail.com

Chúc Quý Khách hàng cùng gia đình mạnh khỏe, an lạc và thành công!
Trân trọng!