Lời đầu tiên, chúng tôi – Công ty Luật Hồng Bàng xin gửi đến Quý khách lời chào và lời chúc thành công trong hoạt động kinh doanh.
Theo yêu cầu của Quý khách liên quan đến việc tư vấn về vấn đề Thành lập sàn giao dịch tiền kỹ thuật số, chúng tôi xin được tư vấn như sau:
- Cơ sở pháp lý
- Bộ luật Dân sự năm 2015;
- Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017);
- Pháp lệnh Ngoại hối năm 2005;
- Nghị định số 52/2024/NĐ-CP quy định về thanh toán không dùng tiền mặt;
- Nghị định số 88/2019/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng;
- Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
- Quy định pháp luật chi tiết
2.1. Quy định pháp luật về tiền kỹ thuật số.
Hiện tại, pháp luật Việt Nam chưa công nhận tiền kỹ thuật số là tài sản hợp pháp trong giao dịch thanh toán. Quy định cụ thể như sau:
Theo Khoản 6 Điều 26 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010: “Chỉ Ngân hàng Nhà nước mới có quyền phát hành tiền, và đồng tiền hợp pháp là Đồng Việt Nam (VNĐ).”
Theo Khoản 10, 11 Nghị định số 52/2024/NĐ-CP quy định về phương tiện thanh toán:
“10. Phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt (sau đây gọi là phương tiện thanh toán) là phương tiện do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, công ty tài chính được phép phát hành thẻ tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cung ứng dịch vụ ví điện tử phát hành và được khách hàng sử dụng nhằm thực hiện giao dịch thanh toán, bao gồm: séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng (bao gồm: thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, thẻ trả trước), ví điện tử và các phương tiện thanh toán khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
- Phương tiện thanh toán không hợp pháp là các phương tiện thanh toán không thuộc quy định tại khoản 10 Điều này.”
Do vậy, theo các quy định trên, hiện nay tiền kỹ thuật số chưa được coi là phương tiện thanh toán. Vì vậy, việc cung ứng, phát hành và sử dụng các đồng tiền kỹ thuật số là không hợp pháp.
2.2. Quy định pháp luật về thành lập sàn giao dịch tiền kỹ thuật số.
Hiện tại, chưa có văn bản quy phạm pháp luật nào điều chỉnh vấn đề đăng ký thành lập sàn giao dịch tiền kỹ thuật số tại Việt Nam. Bộ Công Thương không thực hiện xác nhận đăng ký hoặc thông báo website TMĐT cho các website cho phép đầu tư tài chính, cung cấp các sản phẩm ngoại hối, tiền kỹ thuật số dưới hình thức hoạt động sàn giao dịch TMĐT hoặc website TMĐT bán hàng.
Việc thành lập sàn giao dịch tiền kỹ thuật số tại Việt Nam được xem là hoạt động chưa được pháp luật điều chỉnh hợp pháp, do đó có thể bị xử lý hành chính hoặc hình sự tùy trường hợp.
Theo Điểm d Khoản 15 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP, Sửa đổi, bổ sung khoản 6 Điều 26 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP:
“6. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
…
- d) Phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;”
Theo quy định tại điểm h, Khoản 1, Điều 206 Bộ luật hình sự 2017 (Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Bộ luật Hình sự năm 2015), sửa đổi về tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng: “Người nào thực hiện một trong các hành vi sau đây gây thiệt hại cho người khác về tài sản từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm: Phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện thanh toán không hợp pháp; làm giả chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán; sử dụng chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán giả;”
Trên đây là tư vấn của Luật Hồng Bàng. Trong trường hợp quý khách hàng cần thêm thông tin chi tiết về cách tiếp cận dịch vụ, vui lòng liên hệ Luật sư Nguyễn Đức Trọng qua số điện thoại (+84) 912356575 hoặc địa chỉ hòm thư điện tử: lawyer@hongbanglawfirm.com
Chúc Quý Khách hàng cùng gia đình mạnh khỏe, an lạc và thành công!
Trân trọng!
Công ty Luật Hồng Bàng./.
